alex.mostert
Wat is proprietary trading?
Sinds enkele jaren is prop trading ook toegankelijk voor particulieren. Je kunt dan zonder dat je het geld zelf hoeft te investeren met een groot bedrag beleggen. Je ontvangt vervolgens periodiek (bijvoorbeeld elke maand) je winst. Een deel van de winst gaat echter naar het prop bedrijf: vaak 20%.
Een groot voordeel van proprietary trading is dat je tegen een klein risico een groot bedrag kunt verhandelen. De meeste mensen hebben geen $ 100.000 beschikbaar, waardoor echt serieus handelen lastig is.
Hoe kan je een prop trader worden?
Het is niet heel moeilijk om een prop trader te worden: hiervoor hoef je alleen een account te openen bij één van deze betrouwbare partijen.
Vervolgens moet je een zogenaamde uitdaging kopen. Een proprietary trading bedrijf geeft je namelijk niet zomaar $ 100.000 om mee te handelen. Je betaalt voor de uitdaging vaak een paar honderd dollar.
Een uitdaging kan bestaan uit één of twee fases. Je moet binnen deze uitdaging een bepaald winst doel behalen; bij veel aanbieders is dit 8% of 10%. Nadat je dit doel hebt bereikt, krijg je een funded account en kun je dus met een echt geldbedrag handelen.
Je wordt echter niet zomaar een prop trader; er is ook een maximaal verlies dat je mag behalen tijdens de uitdaging. Wanneer je verlies hoger oploopt, verlies je het account.
Is het makkelijk om een funded account te verkrijgen?
In de praktijk is het lastig om een funded account te verkrijgen: het lukt tussen de 5% en 10% van de handelaren om een uitdaging te winnen. Ook nadat je een uitdaging hebt gewonnen, kan je het funded account weer verliezen wanneer je verlies te veel oploopt.
Mensen hebben moeite om een funded account te behalen doordat:
- De criteria streng zijn: je moet vaak aan strenge eisen voldoen om een funded account te verkrijgen. Op die manier houdt het prop bedrijf gokkers en slechte traders buiten de deur.
- Psychologische druk: veel beginners zijn niet gewend om met $100.000 of meer te handelen. Deze psychologische druk kan leiden tot slechtere beslissingen.
- Onvoldoende voorbereiding: wanneer je wilt slagen, moet je je voldoende voorbereiden. Op die manier vergroot je de kans op succes.
Waarom is een prop trading account potentieel aantrekkelijk?
Persoonlijk zie ik alsnog de meerwaarde achter een prop trading account vanwege het asymmetrische risico. Je kunt met een relatief klein bedrag namelijk toegang krijgen tot een groot bedrag. Ter vergelijking:
- Wanneer je met $ 100.000 handelt, kun je $ 100.000 verliezen.
- Voor slechts $ 500 of minder koop je een uitdaging en kun je uiteindelijk met $ 100.000 handelen. Je totale risico ligt dus 20* lager, maar je potentiële uitbetaling ligt alsnog hoog.
Wat soms wel lastig is, is dat de prop trading markt nog weinig transparant is. Zeker in Nederland kun je maar weinig ervaringen & reviews vinden over prop trading firms. Op deze website wil ik dan ook graag mijn eigen ervaringen delen. Het is namelijk mijn doel om uiteindelijk meer dan $ 1.000.000 aan funded kapitaal te bezitten en om hieruit een goed inkomen op te bouwen.
Hoe vergroot je de kans op succes?
- Risicomanagement: bedenk van tevoren hoe je je risico’s zoveel mogelijk kunt beheren. Je kunt met een stop loss bijvoorbeeld automatisch je verlies nemen op een bepaalde waarde. Wanneer je meerdere prop challenges tegelijk hebt lopen kun je ook verschillende strategieën toepassen wat het risico verkleint.
- Mentale voorbereiding: je handelt met grote bedragen. Zorg er daarom voor dat je jezelf goed voelt en ga niet traden wanneer je je niet goed voelt.
- Backtesting/oefenen: je kunt veel geld besparen door eerst te oefenen met een demo of door backtests uit te voeren. Op die manier verlies je geen geld door het maken van typische beginnersfouten.
De mogelijkheden zijn eindeloos
Je kunt ervoor kiezen om zelf handmatig te handelen. Bij veel prop firms kun je echter ook gebruik maken van trading software. Bots of zogenaamde trading experts kunnen dan beleggingsposities namens jou openen. Het is dan wel belangrijk om na te gaan of het algoritme van de bot past binnen de regels van de prop firm. Voor het gebruik van expert advisors kan je het beste een VPS gebruiken: dit is een computer die altijd aanstaat.
Belastingen over inkomsten
Hoeveel belasting je over je inkomsten uit prop trading betaalt, hangt af van je situatie. Wanneer je prop trading als nevenactiviteit ziet dan vallen de inkomsten onder box 3 (sparen en beleggen). Ben je echter erg actief bezig met prop trading, dan kunnen de inkomsten ook onder box 1 vallen waar je meer belasting betaalt. Wanneer je echt serieus aan de slag gaan met proprietary trading, dan kan het interessant zijn om contact op te nemen met een belastingadviseur.
