Wat zijn de verschillen tussen prop trading en gewoon traden?

Bron van kapitaal

Bij een prop firm beleg je met het kapitaal van het bedrijf, waardoor je behalve het bedrag dat je betaalt voor de uitdaging geen risico loopt. Overigens handel je bij sommige prop firms ook nog met fictief geld met je demoaccount.

Wanneer je echter zelf gaan traden bij een broker, loop je wel risico voor het volledige bedrag dat je kunt verliezen.

Wanneer je met $100.000 handelt bij een prop firm kun je alleen de evaluatie fee van bijvoorbeeld $ 500 verliezen terwijl je wanneer je zelf belegt het volledige bedrag van $100.000 kunt verliezen.

Risico en verantwoordelijkheid

De financiële risico’s liggen bij prop trading bij het bedrijf, maar dit komt wel met een sterke verantwoordelijkheid. Prop firms hebben vaak strenge regels over de (maximale) risico’s die je mag nemen. Bovendien stellen sommige prop firms extra regels in; je mag dan bijvoorbeeld niet tijdens belangrijk nieuws beleggen.

Wanneer je voor eigen rekening handelt, ben je volledig financieel verantwoordelijk, maar je kunt tegelijk nooit meer verliezen dan je eigen inleg.

Toegang tot kapitaal

Je kunt met een prop trading firm toegang krijgen tot een groot bedrag: dit kan bij sommige partijen oplopen tot wel $4.000.000. Je ontvangt dit soort grote bedragen natuurlijk pas nadat je hebt bewezen een erg vaardige trader te zijn.

Wanneer je echter zelf handelt, is je capaciteit volledig afhankelijk van je vermogenspositie. De meeste mensen hebben niet dusdanig veel kapitaal, waardoor je met een prop trading firm echt enorm grote bedragen kunt verdienen.

Winstdeling

Wanneer je gebruikmaakt van een prop trading firm gaat een deel van de winst naar het bedrijf. Je mag doorgaans tussen de 70 en 90 procent van de winst die je maakt behouden.

Wanneer je zelf handelt, mag je echter het volledige bedrag houden.

Educatie

Je moet bij een prop firm doorgaans in ieder geval een evaluatie doorlopen waarmee ze kijken of je goed genoeg bent voor een funded account. Veel prop firms bieden daarnaast extra educatie aan; denk hierbij bijvoorbeeld aan een cursus of soms zelfs één op één begeleiding.

Wanneer je zelf gaat handelen sta je er alleen voor, je bent dan volledig verantwoordelijk voor je ontwikkeling als een trader. Natuurlijk kun je alsnog de mogelijkheden eerst uitproberen met een gratis demo.

Emotionele druk

Traden is hoe dan ook een activiteit die veel stress kan opleveren. Wanneer je handelt met een prop trading firm, dan kan dit stess opleveren doordat je constant moet presteren. Als je teveel verliest, verlies je toegang tot je account en daarmee ook tot je inkomstenbron.

Daar staat tegenover dat onafhankelijk traden ook stressvol is… je kunt immers je volledige inleg verliezen.

Kansen voor groeipotentieel

Met een prop trading firm kan je naar mijn ervaring sneller groeien. De richtlijnen van een prop trading firm helpen je bijvoorbeeld om bewuster beslissingen te nemen. Bovendien bestaan er bij veel prop trading firms scaling programma’s waarmee je kunt doorgroeien naar een groot vermogen.

De groeimogelijkheden als normale trader hangen vaak af van de financiële situatie van de trader. Zeker wanneer je met (bijna) niets begint, kan het wanneer je onafhankelijk handelt erg lastig zijn om je vrijheid te bereiken.

Betrouwbaarheid van de prop firm

Prop firms zijn niet altijd even betrouwbaar. De belangen van de prop firm botsten doorgaans met die van jou als trader, aangezien ze juist geld verdienen als je faalt. Hierdoor zie je dat onbetrouwbare prop firms regelmatig juist winstgevende traders verbannen.

Wanneer je zelf handelt, handel je met een live account waardoor de broker niet direct profiteert van je verliesgevendheid. Een betrouwbare broker staat bovendien doorgaans onder toezicht van een toezichthouder, terwijl dit niet het geval is bij prop firms. Hierdoor zijn brokers waarbij je zelf handelt doorgaans betrouwbaarder dan prop firms.

Conclusie: prop firming versus normaal traden

Op het eerste gezicht lijken traden en prop trade trading erg op elkaar. De activiteit is dan ook hetzelfde; in beide gevallen handel je in effecten met als doel het behalen van winst.

Toch zijn er zoals je in dit artikel hebt kunnen lezen enorme verschillen tussen beide manieren van traden. Zelf handelen geeft je meer onafhankelijkheid, maar ook veel minder potentie tot groei. Welke manier van handelen bij je past, is dan ook uiteindelijk vooral een persoonlijke keuze.