Wat zijn swap-free accounts bij prop trading?

Wat is een swap-free account?

Een swap is rente die je betaalt voor het aanhouden van een trading positie overnight dus na het sluiten van de handelsdag. Wanneer je EUR/USD koopt, leen je bijvoorbeeld euro´s om dollars te kopen. Afhankelijk van de renteverschillen tussen de twee valuta´s ontvang of betaal je vervolgens rente.

Bij een swap-free account worden deze fees niet berekend. Dit type account is dan ook populair voor islamitische traders, aangezien het rekenen van rente (ook wel riba) volgens de islam verboden is. Bij sommige brokers heten swap-free accounts dan ook wel islamic accounts.

Brokers willen natuurlijk alsnog geld verdienen en rekenen daarom op een andere manier kosten door. Denk hierbij aan:

• Een vaste commissie per trade
• Of een bredere spread op je positie

Waarom bieden prop firms swap-free accounts aan?

• Toegankelijkheid voor islamitische trader: prop trading wordt ook steeds populairder in het Midden-Oosten en Indonesië.
• Concurrentievoordeel: de prop firm kan zich hiermee onderscheiden van andere firms die dit niet aanbieden en op die manier nieuwe markten aanboren.
• Gelijke kansen voor korte- en langetermijn traders: swapkosten raken vooral swing traders en positie traders en niet scalpers of daytraders. Met dit type account wordt iedereen op dezelfde manier behandeld.

Hoe werkt een swap-free account bij een prop firm

Prop firms gebruiken doorgaans hun eigen simulatie- of aggregatieplatform. Dit betekent daarom vaak dat:

• Er geen overnight rente wordt doorberekend aan de trader
• De challenge fee kan soms hoger uitvallen
• De prop firm rekent soms een vaste commissie per trade
• Soms worden de instrumenten die je kunt verhandelen beperkt

Wat is de invloed op je trades?

Zonder swap-free account:

• Je houdt een GBP/JPY-positie 7 dagen aan.
• Swap per dag: -$5
• Totale swapkosten na een week: -$35

Als je met een klein account werkt of meerdere posities open hebt, kan dit serieus aantikken. Vooral swing traders merken dit, want die houden posities vaak dagen tot weken open.

Met swap-free account:

• Geen swapkosten
• Wellicht een iets hogere spread of commissie, bijvoorbeeld $ 2 per lot

Voor scalpers maakt dit weinig verschil, maar voor swing traders kan het honderden euro’s per maand schelen.

Wanneer kan het slim zijn om swap-free te kiezen

• Veel lange termijn handel: je bespaart dan veel op swapkosten.
• Hoge swapkosten: exotische valuta´s hebben soms hoge overnight fees.
• Islamitische principes: dan is een swap-free account een must

Controleer altijd of een swap-free account wel de moeite waard is. Wanneer je vooral op de korte termijn handelt, kunnen je kosten juist hoger uitvallen. Ook kan de commissie soms hoger uitvallen dan de swap die je betaalt.

Voordelen en nadelen van swap-free accounts

Praktische tips als je swap-free wilt handelen

• Vergelijk de verschillende prop firms: controleer de voorwaarden van de swap-free accounts goed
• Bereken de netto-impact: soms lijkt swap-free aantrekkelijk, maar door bredere spreads betaal je soms veel meer.
• Let op de verborgen regels: soms is swap-free alleen toegestaan bij sommige accounts of wordt je leverage beperkt.
• Vraag naar de details: wanneer je er niet uitkomt kun je altijd aan de klantenondersteuning vragen wat de regels van de swap-free accounts zijn.