alex.mostert
Prop trading versus eigen account traden
Met prop trading koop je een evaluatie, je moet dan bijvoorbeeld een winst van 10% behalen voordat je een funded account ontvangt. Van het funded account mag je vervolgens gemiddeld 80 procent van de winst behouden.
Je kunt er natuurlijk ook voor kiezen om zelf actief te gaan traden; je hebt hiervoor een account nodig bij een zogenaamde CFD-broker. Je kunt bij dit soort brokers een hefboom inzetten waardoor je met een kleinere inleg, alsnog posities kunt innemen op een groter kapitaal.
Hoeveel kun je verdienen met prop trading en je eigen account?
Laten we dit concreet maken met een voorbeeldscenario:
| Scenario | Prop account | Eigen account |
|---|---|---|
| Startkapitaal | $100.000 (funded) | 10.000 (eigen geld) |
| Winst per maand (10%) | $10.000 | €1000 |
| Profit split (bij prop) | 80% --> $8.000 voor trader | 100% --> €1000 voor trader |
| Kosten/fees | Challenge fee: $500-$1000 | Geen (behalve broker kosten) |
Qua absolute winst is een prop account veel krachtiger. Helemaal wanneer je kijkt naar de eigen investering die nodig is. Met een prop account van $ 500 kun je al meer geld verdienen dan met een eigen account met $ 10.000. Daar staat natuurlijk wel tegenover dat je met een prop firm moet presteren onder strenge voorwaarden.
Kapitaaltoegang als grootste voordeel
Het grootste voordeel van prop trading is dat je met een kleine investering toegang kunt krijgen tot een kapitaal van $ 100.000 of meer. Je koopt dan eigenlijk de kans voor een paar honderd euro om met veel groter geld te kunnen handelen.
Eigen geld versus challenge fee: de risico´s
Bij prop trading riskeer je vooral de challenge fee, maar nooit je eigen spaargeld. Wanneer je zelf trade, riskeer je direct je eigen geld wat een emotionele impact kan hebben.
Wanneer je belegging van 5000 euro halveert op je eigen account dan verlies je 2500 euro. Met een funded account verlies je hoogstens de challenge fee van 500 dollar in hetzelfde scenario.
De psychologische belasting
Bij prop trading ervaar je als trading druk doordat je allerlei specifieke regels moet volgen. Wanneer je zelf trade heb je volledige vrijheid, maar hierdoor is de kans op ongedisciplineerd trading gedrag ook groter. In de praktijk werken traders met een prop firm dan ook vaak rustiger en strategischer.
Strategie en flexbiliteit
Met een eigen account kun je alles doen wat je maar wil: denk aan scalpen, hedgen en het veranderen van exotische effecten zoals de Bitcoin. Bij prop firms gelden allerlei beperkingen. Je mag er vaak niet hedgen, niet traden tijdens nieuws en ook is het aanbod aan effecten beperkter.
Niet elke strategie werkt dan ook goed op een prop firm account, denk hierbij bijvoorbeeld aan arbitrage trading of high-frequency trading.
Schaalbaarheid
Prop trading is een stuk schaalbaarder. Veel prop firms geven je een groter account wanneer je constant bepaalde doelen behaald. Daarnaast kun je voor $ 10.000 al snel $ 2.000.000 aan uitdagingen tegelijk laten lopen.
Wanneer je met je eigen geld handelt, zit je vast aan je eigen vermogen tenzij je steeds geld bijstort of externe investeerders weet te vinden.
Het addertje onder het gras
In de praktijk lukt het maar weinig mensen om de challenges te halen, waardoor de meeste gebruikers challenge fees betalen, maar geen uitbetalingen ontvangen. Dit is zelfs het businessmodel van de meeste prop firms. Je moet dus van goeden huize komen om goede resultaten te halen met prop trading.
Tegelijk geldt hetzelfde voor normaal traden. Ook daar zie je dat de meerderheid van de mensen geld verliest met trading.
Conclusie: welke optie is het beste?
| Kies prop trading als: | Kies eigen account traden als: |
|---|---|
| Je weinig eigen kapitaal hebt | Je genoeg eigen geld hebt om mee te groeien |
| Je graag werkt met externe regels en kaders | Je volledige vrijheid in strategie wilt |
| Je wilt oefenen met groot kapitaal | Je niet wilt delen in je winst |
| Je bereidt bent eerst een challenge te doen | Je direct aan de slag wilt zonder tests |
Voor veel beginnende traders is prop trading een aantrekkelijke manier om ervaring op te doen, zonder direct veel spaargeld te riskeren. Voor ervaren traders met voldoende kapitaal kan een eigen trading account aantrekkelijk zijn, aangezien je dan 100% van de winst behoudt.
